¿Quieres saber cómo invertir en ETF desde Chile? Aquí te contamos todo lo que necesitas saber.
Antes de ver cómo puedes invertir en ETF desde Chile, recordemos que un Fondo Mutuo es un instrumento donde se reúnen los aportes monetarios de distintas personas o empresas que tienen similares objetivos de inversión. La rentabilidad de los mismos estará dada por la variación en el valor de la cuota diariamente (ver aquí Qué es un Fondo Mutuo)
Los Fondos Mutuos, en líneas generales, pueden ser de Deuda, Accionarios, Balanceados o Estructurados. A su vez pueden ser Nacionales, Internacionales o de Mercados Emergentes.
Los Fondos Internacionales son aquellos que exigen mantener el 80% de la cartera del fondo en instrumentos denominados en dólares o cualquier otra moneda internacional. También pueden incluirse activos en otra moneda, siempre y cuando la exposición al riesgo se cubra con el uso de algún derivado (en otro capítulo hablaremos mas detalladamente de que son los derivados).
Qué Tipos de Fondos Internacionales existen
Usualmente los fondos internacionales se dividen en:
Equity (renta variable):
Inmobiliarios: buscan apreciación de capital en el largo plazo invirtiendo en compañías inmobiliarias globales.
Fondos corporativos de crecimiento en USA o globales: buscan obtener ganancias invirtiendo en compañías que presentan crecimientos superiores a la media en lo que se refiere a ventas, ganancias y generación de caja. Ejemplo de estos fondos son aquellos que invierten en acciones de compañías tecnológicas, con crecimientos acelerados, tales como Amazon, Tesla, Apple, Facebook, Microsoft, etc.
Fondos de mercados emergentes: buscan obtener ganancias invirtiendo en acciones de compañías que están en los estadíos iniciales de crecimiento acelerado y que están ubicadas en países considerados emergentes.
Fixed Income (renta fija)
Fondos de deuda corporativa (USA o globales): invierten generalmente en deuda de empresas reconocidas y bien calificadas (lo que se denomina en la jerga de las calificaciones de riesgo como “investment grade” o “grado de inversión”.
Fondos high yield (USA o globales): invierten generalmente en deuda de empresas que no alcanzan el “grado de inversión”, por lo que son fondos más riesgosos por definición.
Fondos de mercados emergentes: buscan obtener ganancias invirtiendo en deuda de compañías que están en los estadíos iniciales de crecimiento acelerado y que están ubicadas en países considerados emergentes.
¿Qué son los ETF?
Dentro de los fondos internacionales, puedes encontrar los Fondos de Inversión Cotizados (más conocidos como Exchange Traded Funds “ETF”). ¿De qué se trata?
Son Fondos que se negocian en mercados de valores secundarios. La mayoría de los ETF combinan aspectos de los fondos mutuos y de las acciones. Contienen una cartera de inversiones que replican un índice de un mercado específico y a diferencia de los fondos mutuos, cuando se invierte en el ETF no se están comprando o rescatando cuotas del fondo, sino que se están comprando y vendiendo acciones del ETF como acciones en un mercado o bolsa determinada y a fin de cuentas estás invirtiendo en las acciones o bonos de las empresas que componen el índice.
Los precios de los ETF fluctúan de acuerdo a los cambios en sus carteras subyacentes y también de acuerdo al cambio en la oferta y la demanda de sus acciones de los ETF.
¿Cuál es la ventaja con respecto a los Fondos Mutuos? Al compartir características de las acciones, se pueden negociar de manera mas flexible y con información en tiempo real, lo que nos permite conocer el valor de nuestra inversión en todo momento. En los Fondos Mutuos, las transacciones se realizan a valor de cierre de mercado, lo que implica que hasta ese momento no sepas como finalizará tu posición. Por otro lado, tienen menores comisiones, lo que se traduce en una rentabilidad similar a la de los índices que replican.
Resumiendo, si quieres acceder a un fondo internacional, de modo ágil, flexible y con mejores rendimientos, seguramente quieras explorar la posibilidad de invertir en un ETF como una alternativa a los Fondos Mutuos.
Cómo Invertir en ETF desde Chile
Para invertir en ETF desde Chile debes utilizar un Broker online debidamente regulado para operar en el país. Si quieres ver cuáles son los mejores brokers para operar online clickea aquí.
El proceso no es más complicado que la apertura de cualquier cuenta en un banco. Para esto te pedirán que envíes cierta documentación que acredite tu identidad (documento de identidad y algún servicio donde figure tu domicilio), y que deposites algo de dinero en ella para poder operar. Dependiendo de los mecanismos que tenga habilitados el Broker, que no siempre son los mismos, el fondeo de la cuenta puedes hacerlo a través de una billetera virtual, con una transferencia bancaria o utilizando una tarjeta de crédito.
Una vez que abras la cuenta, deberás optar por descargar alguna de las plataformas de trading que tienen disponibles o utilizar su plataforma web y, una vez tengas acceso a la misma, debes buscar el nombre del instrumento y colocar una orden para comprarlo. La misma plataforma te permitirá ir haciendo un seguimiento de tu posición abierta y cerrarla cuando lo desees (es decir, si tomaste una posición a la suba con una acción y la misma sube de precio, seguramente quieras cerrar tu posición operando en contrario para realizar la ganancia).
En qué ETF se puede Invertir desde Chile
Dependiendo del Broker con el que operes podrás disponer de una amplia variedad de ETF. Damos aquí algunos ejemplos:
EEM - MSCI Emerging Markets Indx: ETF del MSCI Emerging Markets Index, que mide el rendimiento agregado de más de 1200 acciones en 26 mercados emergentes como Brasil, Rusia, India y China (BRIC). Es uno de los mejores fondos de mercados emergentes, ya que abarca una amplia gama de economías y sectores en crecimiento.
EWZ - MSCI Brazil Index Fund: ETF del MSCI Brazil Index Fund, que monitorea 55 acciones de alta y mediana capitalización en la Bolsa de Valores BOVESPA en Sao Paulo y representa el 85% del valor total de mercado de todas las acciones brasileñas. Su composición se centra en los rubros de Finanzas y Energía.
GDX - Market Vectors Gold Miners: ETF del Market Vectors Gold Miners Fund, un fondo que tiene exposición a compañías internacionales de minería de oro. En su composición tiene 51 acciones de empresas pequeña, mediana y gran capitalización distribuidas de manera pareja, lo que asegura un nivel de exposición equilibrado a todo el sector.
XLE - Energy Select Sector SPDR: ETF del Energy Select Sector SPDR Fund, un fondo de la industria energética de Estados Unidos, con foco en la industria del petróleo y gas. Las empresas que componen el índice cotizan en el S&P 500 y cuentan con una capitalización de mercado total de más de $ 3.5 mil millones de dólares.
SPY - SPDR S&P 500: ETF que invierte en valores del S&P 500. El índice incluye las mayores 500 compañías estadounidenses en capitalización de mercado. Las inversiones de los fondos están centrados en compañías que son parte de 11 sectores: mercancías perecederas, mercancías del consumidor, energía, finanzas, sector farmacéutico, industrial, materiales básicos, bienes muebles, tecnología, servicios públicos.
DIA - SPDR Dow Jones Industrial Average: ETF que invierte en valores del Dow Jones Industrial Average. Éste es un índice que refleja el comportamiento del precio de la acción de las 30 compañías industriales más importantes y representativas de Estados Unidos. Se lo considera un buen indicador del comportamiento de la economía.
En qué Plataformas se pueden encontrar los ETF
Los ejemplos mencionados anteriormente, y muchas otras opciones de ETF, puedes encontrarlos en las siguientes plataformas, entre otras:
AvaTrade: ofrecen más de 25 ETF diferentes a través de operaciones con CFD con apalancamiento de hasta 20:1.
eToro: ofrecen más de 200 ETF diferentes comprando el activo subyacente o a través de operaciones con CFD con apalancamiento de hasta 2:1.
Plus500: ofrecen más de 90 ETF diferentes a través de operaciones con CFD con apalancamiento de hasta 100:1.
XTB: ofrecen más de 80 ETF diferentes a través de operaciones con CFD con apalancamiento de hasta 10:1.
Pepperstone: ofrecen más de 100 ETF diferentes a través de operaciones con CFD con niveles de apalancamiento que varían según el instrumento .
En este artículo hemos intentado dar una breve guía de como funcionan los ETF y algunos ejemplos de los más utilizados. ¿Estás listo para comenzar a invertir?
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